L' audit patrimonial
Des prestations adaptées à vos besoins
Le cabinet s’appuie sur ses compétences en droit, fiscalité, économie et finance afin de proposer à ses clients une liste de prestations visant à s’adapter à leurs besoins et objectifs.
Ainsi, le client ayant un besoin d’assistance ponctuelle pourra solliciter le cabinet pour des prestations d’assistance patrimoniale, d’assistance à déclaration fiscale, d’audit de placements immobiliers ou d’audit de portefeuille.
En revanche, le client désireux d’être accompagné dans un projet patrimonial appréciera la mise en place d’un bilan patrimonial ou d’une consultation patrimoniale. Le cabinet organise de telles consultations autour de la méthodologie d’Approche Patrimoniale Globale dont l’ambition est de proposer une analyse approfondie avec la mise en place de préconisations visant à répondre à l’ensemble des problématiques patrimoniales du Client.
- Le bilan patrimonal
- La consultation patrimoniale
- L’audit de placements immobiliers
- L’analyse de portefeuille
Le bilan patrimonial
Le bilan patrimonial est l’outil indispensable pour amorcer une bonne stratégie patrimoniale.
Il permet d’établir une photographie de votre situation patrimoniale et d’en relever des points d’optimisation sous la forme de recommandations, afin de mettre en place par la suite d’éventuelles stratégies de prévoyance, de placements ou d’investissements.
Le bilan patrimonial peut traiter de thématiques larges. Ainsi, le cabinet propose cinq types de bilans qui pourront correspondre au mieux à vos attentes:
Quelle que soit l’issue du bilan, le cabinet est là pour vous guider dans vos décisions. Nous étudierons avec vous, au cas par cas, la mise en place d’éventuelles solutions les plus adaptées à vos objectifs : réduire vos impôts, constituer un patrimoine, préparer votre retraite, protéger vos proches, transmettre votre patrimoine, etc…
La consultation patrimoniale
La consultation patrimoniale a pour objectif de répondre à vos problématiques personnelles.
Elle se base sur l’établissement d’un bilan patrimonial qui sera complété par l’élaboration écrite de stratégies appropriées destinées à répondre aux objectifs préalablement définis.
La consultation patrimoniale pourra notamment aborder les points suivants : l’étude de la transmission du patrimoine ; l’étude du maintien du cadre de vie et du niveau de vie du conjoint ; l’organisation de sa succession.
La plupart du temps, ces questions auront besoin d’être éclaircies avec votre conseiller afin de bien cerner vos objectifs. Elles seront répondues dans leurs dimensions civiles, économiques et fiscales.
L’audit de placements immobiliers
ADILO Patrimoine vous accompagne dans l’analyse de vos biens immobiliers locatifs.
L’audit de placements immobiliers correspond à une analyse détaillée de vos biens immobiliers de rapport : étude du cadre d’investissement et rappel de ses caractéristiques, audit du plan de financement, étude des rendements bruts et nets, étude fiscale, bilan financier d’une éventuelle revente, etc…
Le cabinet vous accompagne afin de prendre les décisions les plus pertinentes concernant vos placements immobiliers.
L’analyse de portefeuille
ADILO Patrimoine vous accompagne dans l’analyse de vos portefeuilles assurantiels existants, vous conseillant et vous orientant vers des solutions ou des allocations adaptées au regard de votre situation et de votre profil investisseur.
Un audit complet de vos portefeuilles vous est remis, incluant une analyse du comportement des fonds qui les composent au cours des 10 dernières années, selon les critères suivants : performance, volatilité, niveau de diversification et de risque de chaque fond au sein du portefeuille.
Les différents types de solutions
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Le bilan patrimonial
Le bilan patrimonial est l’outil indispensable pour amorcer une bonne stratégie patrimoniale.
Il permet d’établir une photographie de votre situation patrimoniale et d’en relever des points d’optimisation sous la forme de recommandations, afin de mettre en place par la suite d’éventuelles stratégies de prévoyance, de placements ou d’investissements.
Le bilan patrimonial peut traiter de thématiques larges. Ainsi, le cabinet propose cinq types de bilans qui pourront correspondre au mieux à vos attentes:
Quelle que soit l’issue du bilan, le cabinet est là pour vous guider dans vos décisions. Nous étudierons avec vous, au cas par cas, la mise en place d’éventuelles solutions les plus adaptées à vos objectifs : réduire vos impôts, constituer un patrimoine, préparer votre retraite, protéger vos proches, transmettre votre patrimoine, etc…
La consultation patrimoniale
Elle se base sur l’établissement d’un bilan patrimonial qui sera complété par l’élaboration écrite de stratégies appropriées destinées à répondre aux objectifs préalablement définis.
La consultation patrimoniale pourra notamment aborder les points suivants : l’étude de la transmission du patrimoine ; l’étude du maintien du cadre de vie et du niveau de vie du conjoint ; l’organisation de sa succession.
La plupart du temps, ces questions auront besoin d’être éclaircies avec votre conseiller afin de bien cerner vos objectifs. Elles seront répondues dans leurs dimensions civiles, économiques et fiscales.
L’audit de placements immobiliers
L’analyse de portefeuille
Un audit complet de vos portefeuilles vous est remis, incluant une analyse du comportement des fonds qui les composent au cours des 10 dernières années, selon les critères suivants : performance, volatilité, niveau de diversification et de risque de chaque fond au sein du portefeuille.