Le cabinet
Création et présentation du fondateur.
Après de nombreuses années à exercer en qualité d’ingénieur technique, Pierre Julien COMARD a souhaité se réorienter en raison d’une passion personnelle développée afin d’assouvir un besoin personnel.
Désireux de placer le conseil au cœur de son travail, Pierre Julien COMARD s’est ainsi tourné vers le métier de conseiller en gestion de patrimoine, qu’il exerce désormais au sein d’ADILO PATRIMOINE depuis juin 2021. Son double diplôme avec sa carrière d’ingénieur fait de lui un CGP caractérisé par un esprit d’analyse extrêmement poussé ainsi que par une soif de tout décortiquer et de tout comprendre.
Comme il l’explique très bien, Pierre Julien COMARD désire comprendre et en savoir toujours davantage : « Le conseil en patrimoine, c’est comme les jeux d’échecs : plus, on y joue, plus on prend de plaisir. Plus on y prend du plaisir, plus on prend de plaisir à faire un coup plus loin . »
Si son précédent métier lui a permis acquérir de nombreuses connaissances, une réelle capacité d’écoute ainsi qu’un esprit pédagogue, il a souhaité que ces qualités soient exercées au service du client. C’est ainsi qu’il offre une écoute attentive ainsi qu’un conseil pertinent à ses clients, leur présentant les meilleures opportunités au regard de leur situation, tout en tâchant de répondre au mieux à leurs besoins.
Sa reconversion a fait de lui un CGP épanoui, appréciant les parties techniques du métier et particulièrement sensible à la dimension humaine de la profession. A ce titre, il sait et aime prendre le temps pour accompagner ses clients dans la durée.
Très attaché à l’accompagnement personnalisé de chacun de ses clients et désireux de les suivre sur du long terme, Pierre Julien COMARD a fondé ADILO PATRIMOINE afin de leur offrir une large gamme de prestations, garantie par la transversalité des compétences développées et acquises avec les années.
Le Cabinet s’appuie sur ses compétences en droit, fiscalité, économie et finance afin de proposer au Client une liste de prestations diverses visant à s’adapter à ses besoins. Ainsi, le Client ayant un besoin d’assistance ponctuel pourra solliciter le Cabinet pour des prestations d’Assistance patrimoniale et d’Assistance fiscale.
Domaines d’expertise & d’intervention
La mission première du cabinet est de vous écouter afin de vous proposer un conseil et un accompagnement personnalisés. Plus précisément, ADILO PATRIMOINE intervient et assiste ses clients sur:
- La constitution, structuration, valorisation, diversification et gestion de leur patrimoine financier et immobilier sur le long terme
- L’étude de leur fiscalité et la recherche de biais d’optimisations
- L’audit de leur situation patrimoniale et de leurs placements
- La mise en place de solutions de prévoyance pour la protection du conjoint et des proches, des professionnels libéraux et des chefs d’entreprise
- La préparation de leur retraite et la recherche de sources de revenus complémentaires
- La transmission de leur patrimoine
- La mise en place de plans de financement
Pour accompagner ses clients dans la réalisation de leurs objectifs patrimoniaux, le cabinet s’appuie sur ses compétences en droit, fiscalité, économie et finance et s’est également entouré de professionnels spécialisés dans leurs domaines, afin de pouvoir apporter des solutions à toutes les problématiques patrimoniales.
Les clients peuvent solliciter l’accompagnement du cabinet pour la mise en place de solutions d’investissements(investissements financiers, investissements immobiliers,solutions de prévoyance et d’épargne, etc…), pour des prestations d’étude (bilans patrimoniaux,consultations patrimoniales), des prestations d’assistance ponctuelle (assistance à déclaration fiscale, audit de portefeuilles…) ou des prestations d’accompagnement sur le long terme (family office, suivi patrimonial…).
Grâce à son professionnalisme, sa rigueur et ses compétences transverses lui permettant d’avoir une compréhension complète de votre situation patrimoniale, familiale et professionnelle, le cabinet garantit à chaque client un service de haute qualité.
Le cabinet établit avec vous une relation qui s’inscrit dans le temps en toute confiance, transparence et confidentialité.
Habilitations professionnelles
Le cabinet ADILO Patrimoine est adhérent de la CNCGP - Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
Le cabinet est immatriculé au registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et Courtier d'assurance/réassurance auprès de l’ORIAS sous le n° 22000400 (www.orias.fr).
Le cabinet est également détenteur de la carte professionnelle de l’immobilier (carte « T ») délivrée par la Chambre de Commerce et d’Industrie de Paris Ile-de-France pour son activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce sans détention de fonds.
Qui sommes-nous ?
Le cabinet ADILO Patrimoine a été fondé en 2021 afin de répondre aux enjeux patrimoniaux privés et professionnels de ses clients.
Soucieux d’accompagner ses clients sur le long terme, le cabinet est à l’écoute de leurs objectifs et problématiques, et fait preuve de pédagogie et de bienveillance à leur égard, apportant un regard nouveau sur leur patrimoine.
Pierre-Julien COMARD, son Président, ingénieur de formation ayant occupé diverses fonctions de direction dans des entreprises technologiques, est un passionné de gestion de patrimoine et financière à titre personnel. Diplômé d’un Master Exécutif en Gestion de Patrimoine, il a souhaité mettre sa passion au service des autres en fondant ADILO Patrimoine.
Par sa culture d’ingénieur couplée à ses compétences en économie, finance, fiscalité et droit, il a appliqué au cabinet des principes d’analyse et d’adéquation permettant de structurer les stratégies patrimoniales proposées aux clients, et d’identifier les solutions les plus adaptées à leurs besoins et objectifs patrimoniaux.
Particulièrement sensible à la dimension humaine de la profession, il sait et aime prendre le temps d’accompagner les clients dans la durée en faisant preuve d’une réelle capacité d’écoute et de pédagogie essentielles à la bonne compréhension et à l’adhésion des clients aux solutions proposées.
Nos valeurs
Choisir ADILO Patrimoine, c’est être certain de bénéficier d’une relation privilégiée.
Mais cette dernière n’est que le reflet d’autres valeurs fondamentales inhérentes au cabinet:
Indépendance,
intégrité et
transparence
Le cabinet assure la sélection indépendante, objective et qualitative des partenaires pour leurs solutions de 1er rang.
- Le cabinet vous informe en totale transparence sur les frais et ses sources de rémunérations.
- Le cabinet n’assure aucune détention de vos fonds et reste strictement intermédiaire dans la mise en place de vos investissements auprès des sociétés de gestion financière et sociétés d’assurances partenaires du cabinet.
Ecoute, pédagogie et
confidentialité comme piliers d’une relation de confiance
Nous sommes d’abord à votre écoute et comprenons votre situation, vos objectifs et vos sensibilités.
- Nous faisons preuve de pédagogie et prenons le temps nécessaire à votre bonne compréhension des solutions proposées, afin que vous puissiez prendre des décisions en connaissance de cause et en toute confiance.
- Notre relation se construit en toute confidentialité et s’inscrit dans le temps afin d’assurer le suivi de vos objectifs et vos placements.
Rigueur
et
professionnalisme
- Le cabinet amène toute sa rigueur à l’analyse de vos objectifs et votre situation patrimoniale afin de vous proposer des solutions adéquates.
- Le cabinet assure un suivi dynamiquedes dossiers et une communication régulière avec ses clients.
Notre méthodologie
L’approche patrimoniale globale
Les difficultés inhérentes à l’organisation, la gestion et la transmission d'un patrimoine ne sont pas toujours proportionnelles à son importance. Nombreux en effet sont les facteurs (économiques, familiaux, fiscaux, juridiques ou psychologiques) susceptibles d’influer sur le choix d’une solution. L'organisation du patrimoine, au même titre que les choix familiaux, dépend également de facteurs affectifs.
Ainsi, la première démarche du cabinet consiste à comprendre vos intentions, puis à vérifier leur compatibilité avec votre situation familiale, économique, fiscale et sociale, afin de vous apporter des recommandations qui permettront de répondre à vos aspirations.
Pour y parvenir, le cabinet s’appuie sur ses compétences en droit, fiscalité, économie, finance, et organise ses consultations autour de la méthodologie d’Approche Patrimoniale Globale, qui se décompose en trois étapes :
- En premier lieu, elle s’intéresse à votre situation personnelle sur le plan familial, professionnel, social, et patrimonial, en établissant un diagnostic complet de votre situation et en relevant ses points positifs et ses points à améliorer.
- Elle définit ensuite les objectifs à atteindre en tenant compte de vos contraintes personnelles et des moyens mis à disposition.
- Enfin, une stratégie est proposée pour chaque objectif dans ses dimensions juridiques, économiques, financières et fiscales, laquelle peut s’appuyer sur un besoin de réorganisation du patrimoine nécessitant l’arbitrage de certains actifs patrimoniaux.
Le parcours client
- L’entrée en relation avec la remise d’un « Document d’Entrée en Relation » vous présentant nos habilitations, sources de rémunérations, partenaires, etc…
- La définition de la mission se traduisant par la remise d’une lettre de mission reprenant la nature et les modalités de notre intervention et le recueil de vos données patrimoniales : Nous vous soumettrons un recueil d’informations patrimoniales et un questionnaire de profil de risques qui, une fois complétés par vos soins, nous permettront d’apprécier votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre profil investisseur.
- Suite à l’analyse de votre situation et de vos objectifs, le cabinet établit un rapport d’analyse et de conseil incluant la formulation de préconisations. Selon la nature de la mission que vous nous aurez confié, cette restitution peut se traduire par :
- La remise d’un « Rapport de Conseil et Déclaration d’Adéquation » de solutions d’investissements préconisées.
- La remise et la présentation d’un bilan patrimonial ou d’une consultation patrimoniale.
- La mise en œuvre des préconisations définies préalablement :
- Nous étudions et sélectionnons des produits et établissements retenus pour leur qualité, fiabilité, sérieux et durabilité, et vous présentons les plus appropriés à votre profil et vos objectifs.
- Nous vous accompagnons lors de leur souscription.
- Un suivi client dans le temps :
- Nous assurons le suivi de la mise en place des solutions.
- Nous effectuons une revue annuelle d’adéquation des placements financiers et assurantiels.
- Nous vous proposons des prestations de suivi patrimonial
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